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中信建投证券因违规给大学生开通股票账户遭罚

时间:2017-12-08 20:05来源:网络整理 作者:采集侠 点击:
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(原标题:这是适当性管理办法下首个罚单!中信建投证券遭罚,缘由竟是违规给大学生开通股票账户)

中信建投证券因违规给大学生开通股票账户遭罚

首例违反《证券期货投资者适当性管理办法》的监管罚单由江苏证监局开出。

券商中国记者获悉,江苏证监局官网12月4日发布《关于对中信建投证券南京龙园西路证券营业部采取出具警示函措施的决定》,中信建投证券南京龙园西路证券营业部“因开展证券账户开立业务过程中,存在客户风险承受能力结果失实、缺失的情形,未能全面、准确地了解客户的风险承受能力,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的相关规定”,被江苏证监局出具警示函。

投资者适当性管理“母法”《证券期货投资者适当性管理办法》自今年7月1日正式实施至今,这近半年的时间里,作为证券市场“守门人”,证券公司落实“了解你的客户、将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者”等投资者适当性管理要求的进展情况,备受监管关注。

中信建投证券因违规给大学生开通股票账户遭罚

首例违反投资者适当性“罚单”开出

作为定位于适当性管理的“母法”,《证券期货投资者适当性管理办法》明确了投资者分类、产品分级、适当性匹配等适当性管理各环节的标准或底线,归纳整合了各市场、产品、服务的适当性相关要求,成为各市场、产品、服务适当性管理的基本依据。

为避免成为无约束力的“豆腐立法”和“没有牙齿的立法”,《办法》还强化了监管职责与法律责任,针对各项义务制定了相应的违规罚则,确保适当性义务落到实处。

《办法》7月1日正式实施近半年来,中信建投证券一家营业部因违反投资者适当性管理要求,被江苏证监局开出了“出具警示函”的罚单,这也是自投资者适当性管理实施落地以来,监管部门对此开出的首张罚单。

江苏证监局开具的罚单显示,中信建投证券南京龙园西路证券营业部开展证券账户开立业务过程中,存在客户风险承受能力结果失实、缺失的情形,未能全面、准确地了解客户的风险承受能力,违反了《办法》第三条的相关规定。

“上述问题反映出营业部在业务流程管理、内部控制等方面存在薄弱环节。”根据《办法》第三十七条,江苏证监局对中信建投证券南京龙园西路营业部采取“出具警示函”的行政监管措施。

先来看《办法》第三条要求:“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任。”

简言之,券商应当“围绕评估投资者风险承受能力和产品风险等级、充分揭示风险、提出匹配意见等核心内容”来强化投资者适当性管理,否则将承担法律责任。而违反上述条例,遭“出具警示函”这一较为严厉的处罚,则尚属首例。

券商中国记者了解到,中信建投证券该营业部之所以被罚,缘由是该营业部今年9月初,开学期间向南京某高校的大学生开通股票投资账户业务“违规”。

据当地媒体报道,南京理工大学紫金学院的大一新生在激活学费卡时,同时被“要求”(或建议)开通中信建投证券股票投资账户,当地媒体江苏广电总台融媒体新闻中心给出的报道是,“虽然银行明确表示证券账户开通得到了学生的同意,但不少学生表示,他们是被逼无奈,因为当初开卡激活时,一共有三个流程,第一步是核对身份证并且修改密码,第二步安装手机银行,第三步开通股票账户,每个流程都有工作人员全程指导。只有三个流程走完,才能离开。”

对此,中信建投证券董事会秘书王广学表示,自9月初中信建投证券南京龙园营业部因开展高校开户活动被学生家长投诉一事发生后,公司为防范合规风险立即采取了以下措施:

一是江苏分公司立即对南京龙园营业部进行了内部问责与处罚,并组织全江苏辖区营业部开展开户业务适当性管理自查整改工作。

(责任编辑:admin)
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